不断进取做好理财服务 以财富管理技能助力自贸港建设

　　4月28日早上8点，海南邮储银行直属支行理财师江文秀一如既往地提早来到她的理财工作室，整理着装、清洁办公环境、完善客户资料……做好系列准备后，她元气满满地快速进入工作状态。

　　每天来工作室办理业务的客户络绎不绝，她总是满脸笑意地仔细问询客户需求，结合实际情况为投资者选择更加适合自己的投资方式。“在自贸港建设的浪潮中，传统的理财服务已经不能很好地满足投资者需求，高端财富管理市场蕴藏着巨大机遇，我们需要更加具备国际视野，而做好这一点，就要更加勤奋地学习本领，积累经验。”文静而成熟的江文秀说起话来眼神坚毅，充满活力。

　　新海南客户端、南海网、南国都市报记者汪慧实习生孙昊文/文记者曹志/图

　　累计管理客户资产6.5亿元

　　2014年，从中南财经政法大学经济学毕业后，江文秀进入中国邮政储蓄银行海南省分行直属支行担任综合柜员，一年后，凭借优秀的工作表现，她转型为海口城东支行理财经理。

　　按照惯例，银行新人先去做柜员，后续可能面临的有客户经理、后台部门等岗位。“我不怕挑战，希望能成为理财客户经理。”勤奋好学的江文秀满怀奋斗豪情。

　　在从事柜台服务期间，她严格要求自己，积极推广信用卡、手机银行、基金、理财等多种类型的金融服务，繁重的柜台工作结束后，她利用下班时间苦学理财专业知识，并考取了理财资质证件。

　　转型理财师让江文秀信心倍增，已经能够灵活运用各类金融工具的她逐渐积攒了不少客户资源。“理财经理是零售金融的一个基础岗位，更是直接面对客户的重要窗口，工作的关键就在于能时刻洞察客户的想法，敏锐把握市场行情，提出合理建议，帮助客户实现财富的保值增值。”江文秀告诉记者。

　　截至目前，江文秀管理客户资产已经达到6.5亿元，她先后连续5年获得了邮储银行海南省分行十佳理财经理的称号，2021年还获得了邮储银行全国明星理财经理的称号。

　　时刻拥抱自贸港金融市场变化

　　担任理财师7年，江文秀说，海南自贸港建设使产业方向、人才结构、商业形态等呈现多元变革，吸引了国际国内企业的高度关注。金融开放是自贸港建设的重点之一，近几年，金融政策逐步落地，她切身感受到行业发展日新月异。

　　“外资金融机构、私募基金、第三方财富管理机构加快入驻，提前布局自贸港市场，海南对金融机构的吸引力和地位在提升。”江文秀说。

　　她举例谈道，这几年，邮储银行总行持续选派高端人才来海南分行支援本地业务发展。同时，省分行加快财富管理人员培养，应对市场竞争和满足高净值客户服务需要；省分行还和券商头部申万宏源联合，推出邮储首款自由贸易港专属理财。

　　“海南是对标国际高水平开放形态的自贸港，在税率、金融等方面，尤其是海南自由贸易港法带来的优势，吸引了一批高净值人群和超高净值家族选择到海南进行财富的管理。”江文秀分析称，海南的财富管理市场迎来巨大发展机遇。

　　而与此同时，2022年资管新规正式执行，要求理财产品打破刚性兑付，理财产品实行净值化管理。“资管新规下，要求卖者尽责，买者自负。”江文秀说，作为理财师，她要帮助投资者购买适合自身的理财产品，匹配更加科学资产配置方案。

　　机遇和挑战并存。前不久，以江文秀个人名字命名的理财工作室正式成立。这里是她拥抱市场变化的新起点。

　　着力提升境内外一体化服务能力

　　“我们聚合税务、法律、投资专家团队，普及金融知识，积极拥抱财富管理新时代。”江文秀的理财工作室提供高效财富管理服务，专注于创建投资者教育实践基地，搭建“1+1+N”的客户服务团队，即1名理财经理+1名财富顾问+N个专业团队。

　　自贸港政策红利为家族信托发展提供“土壤”，如何提升家企共联、境内外一体化服务能力，这是摆在江文秀面前的新课题。

　　江文秀已考取国际金融理财师(CFP)，她希望通过点滴努力，落实好自贸港金融政策，做好理财服务，提供资金融资便利，以财富管理技能助力自贸港建设，吸引海内外高净值人群投资兴业。

　　她还建议，省内金融机构进一步匹配高素质财富顾问服务高净值人群，提供适应全球市场的资产配置方案，重点研究提供家族信托、家族办公室等业务服务，满足高净值客户服务。

（文章来源：南国都市报）